Frec Đầu tư Thông minh

Frec Đầu tư Thông minh là nền tảng đầu tư trực tiếp theo chỉ số dành cho nhà đầu tư tự chủ, tích hợp đầu tư theo chỉ số trực tiếp, giao dịch cổ phiếu, tín dụng danh mục và quản lý tiền mặt. Nền tảng giúp tối ưu hóa thuế tự động và chi phí thấp để nâng cao hiệu quả đầu tư.

Thu hoạch lỗ thuế tự động trên từng cổ phiếu hàng ngày, hiệu quả được cho là gấp đôi so với phương pháp ETF truyền thống, giúp nhận diện và thực hiện các giao dịch lỗ nhằm bù đắp thuế lợi nhuận vốn trong tương lai, từ đó tối ưu lợi nhuận sau thuế.

Phí chủ yếu dựa trên quy mô quản lý tài sản (AUM). Phí cho đầu tư theo chỉ số trực tiếp có thể thấp xuống còn 0,09%, và không có phí quản lý ETF bổ sung. Giao dịch cổ phiếu và ETF không tính phí hoa hồng; lãi suất cho tín dụng danh mục là lãi suất cơ bản của Fed cộng 1%.

Người dùng có thể thế chấp danh mục đầu tư của mình để đăng ký hạn mức tín dụng tối đa 70% giá trị. Không yêu cầu kiểm tra tín dụng, lãi suất thấp, mục đích sử dụng vốn linh hoạt. Phương thức này giúp tránh phải bán cổ phiếu gây ra thuế lợi nhuận vốn.

Phù hợp chủ yếu với các nhà đầu tư muốn tối ưu thuế, cá nhân hoá danh mục, chú trọng chi phí thấp, hoặc có nhu cầu thanh khoản ngắn hạn nhưng không muốn bán tài sản.

Nền tảng được đăng ký tại SEC, được SIPC bảo vệ, tiền của người dùng được lưu giữ bởi một công ty môi giới thứ ba uy tín. Quy mô tài sản quản lý đã vượt quá 500 triệu USD, và được nhiều nhân viên của các công ty công nghệ và tài chính danh tiếng lựa chọn, cho thấy uy tín và tuân thủ.