Frecインテリ投資

Frecインテリ投資は、自主投資者を対象としたダイレクト・インデックス投資プラットフォームで、直接のインデックス投資、株式取引、投資ポートフォリオ担保ローン、現金管理機能を統合しています。核となるのは自動化された税務最適化と低コスト構造によって、ユーザーの投資効率を高めることです。

プラットフォームは銘柄レベルで毎日自動的に税損失を収穫するアルゴリズムを採用しており、従来のETFの方法の2倍程度の効率があるとされ、損失取引をより効果的に特定・実行して将来のキャピタルゲイン税を相殺し、税引後リターンを最適化します。

主に資産運用残高（AUM）比率で課金します。ダイレクト・インデックス投資の手数料は0.09%まで低く、ETF管理費は追加されません。株式とETF取引はゼロ・コミッション、ポートフォリオ・ローンの金利は連邦準備制度利率＋1%です。

ユーザーは自分の投資ポートフォリオを担保として、最大でポートフォリオ価値の70%までの融資を申請できます。信用審査は不要で、金利は低く、資金用途は柔軟です。株式を売却してキャピタルゲイン税を発生させることを回避できます。

主に税務最適化を求め、個別のポートフォリオをカスタマイズしたい、低コスト投資を重視する、または資産を売却せずに短期的な流動性が必要な自主投資家に適しています。

プラットフォームはSECに登録され、SIPCの会員で保護され、ユーザー資金は提携先の第三者証券会社が管理・保管します。管理資産規模は5億ドルを超え、複数の著名なテック企業・金融機関の社員にも利用されており、市場での信頼性と法令遵守が担保されています。